人工智慧火眼睛,任何可疑交易都逃不過!
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人工智慧應用於防制洗錢的方式：
從大數據中辨識可疑訊息
所有的網路資料，一開始全部是沒有整理過的大數據，是非結構式的資訊。而人工智慧可以自動判斷辨別非結構式的網路資訊，若偵測到跟金融交易或相關資訊，便能迅速提前通知，以有效防範詐騙或是大量金錢的異常出入。
人工智慧挖掘交易者的人際關係
問題帳戶背後所呈現的個體、群體交易聯繫，可讓人工智慧透過最短路徑算法搜尋洗錢個體之間的中介。比如：若是企業與企業之間帳戶，直接交易百萬金額，其洗錢疑慮較低；若是百萬金額分批從數個不同公司轉出，但共同轉入的相同的個人帳戶，其疑慮就比較高。
自然生成可疑活動報告（SAR）
根據 1970 年的銀行保密法（BSA），反洗錢技術通常不會在其他報告（例如：貨幣交易報告）下標記可疑活動。金融機構有責任在 30 天內就其認為可疑或異常的任何賬戶活動提交報告。如有必要收集更多證據，可延長不超過60天。
交易監控閥值
依循交易偵測需求（例如：金額、次數、天期…）可依需求於系統上自行調整，即時監控可疑交易。（例如：個人帳戶與企業帳戶分類不同，交易的監控標不同）
如何判別疑似洗錢的客戶交易
當消費者進行免臨櫃的線上開戶，要如何進行身份認證？如何確認消費者本人真的有交易的意願？歸功於人工智慧發展的突飛猛進，AI 人工智慧擁有「了解你的客戶」（Know Your Customer，KYC）以及「了解你的員工」（Know your Employee，KYE）的反內部詐欺制度。
善用防制洗錢的人工智慧應用與技術，便能協助反洗錢的工作人員們能專心擬定更精明的應對策略、工作效率也隨之更高！
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